Центральный банк Нигерии (CBN) обязал банки, финтех-компании и других поставщиков платёжных услуг раскрывать информацию о своих конечных бенефициарных владельцах. Регуляторные меры были изложены в циркуляре от 15 июня 2026 года, подписанном директором Департамента надзора за платёжными системами ЦБ Нигерии доктором Ракией Юсуф.
Циркуляр адресован депозитным банкам, микрофинансовым банкам, операторам мобильных денег, процессинговым компаниям, поставщикам платёжных терминалов, поставщикам платёжных решений, суперагентам и другим лицензированным операторам. Документ появился на фоне стремительного роста электронных платежей и усиления доминирования нескольких игроков в критически важных сегментах рынка.
Регулятор также обязал финансовые учреждения и технологические компании локализовать данные о платёжных транзакциях и соблюдать новые ограничения долей рынка, направленные на снижение концентрационного риска. Данное регуляторное вмешательство является одной из наиболее значительных мер ЦБ Нигерии в платёжной отрасли за последнее время, направленной на реструктуризацию динамично развивающейся экосистемы цифровых платежей страны.
По данным ЦБ Нигерии, хотя рост цифровых финансовых услуг стимулировал инновации, повысил эффективность и способствовал финансовой инклюзивности, он также усилил опасения относительно концентрации рынка, системной значимости, операционной зависимости, транспарентности структур владения и локализации критически важных платёжных данных.
Вышестоящий банковский регулятор заявил, что новая нормативная база призвана повысить транспарентность, укрепить надзор и способствовать формированию более конкурентной и устойчивой экосистемы платежей. Новые требования обязывают все депозитные банки, поставщиков платёжных услуг и другие финансовые учреждения с цифровыми платёжными операциями раскрывать информацию о конечном бенефициарном владельце (UBO) значительных акционеров.
ЦБ Нигерии также обязал затронутые учреждения вести точные и актуальные записи о бенефициарных владельцах и предоставлять данную информацию регулятору по запросу. Банк разъяснил, что данная директива соответствует действующим нормам противодействия отмыванию денег, борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, и призвана укрепить транспарентность структур владения в финансовой системе.
Помимо раскрытия информации о владельцах, регулятор также ввёл обязательную политику локализации данных, требующую хранения и обработки всех данных о платёжных транзакциях, генерируемых в Нигерии, на территории страны. Циркуляр установил, что все финансовые учреждения и участники, обеспечивающие проведение платежей в стране, должны обеспечить полное соблюдение данного требования к 1 января 2027 года.