Банки, финтех-компании, страховые организации, участники рынка ценных бумаг и другие отчитывающиеся субъекты направили в Национальное финансовое разведывательное управление Нигерии 82 143 уведомления о подозрительных транзакциях в 2024 году в рамках активизированных усилий по выявлению отмывания денег, финансирования терроризма и иной нелегальной финансовой деятельности.
Данные содержатся в Годовом отчёте НФРУ за 2024 год, согласно которому ведомство также получило 25 819 719 отчётов о валютных операциях и 23 364 отчёта о подозрительной деятельности. Отчёт, недавно размещённый на сайте НФРУ, получен изданием Sunday PUNCH в пятницу.
Согласно отчёту: «За отчётный период НФРУ получило в общей сложности 25 819 719 отчётов о валютных операциях, 82 143 уведомления о подозрительных транзакциях и 23 364 отчёта о подозрительной деятельности». НФРУ пояснило, что получает пороговые раскрытия информации, уведомления о подозрительных транзакциях и деятельности, а также регуляторные отчёты в рамках мер по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Также указано, что НФРУ тесно взаимодействует с регуляторами, включая Центральный банк Нигерии, Национальную комиссию по страхованию, Комиссию по ценным бумагам и биржам, а также Специальное контрольное подразделение по противодействию отмыванию денег для обеспечения соблюдения соответствующих законов и нормативных актов.
Анализ отчёта показал, что депозитные банки составили основную часть подателей уведомлений о подозрительных транзакциях, направив 73 531 отчёт, что составляет около 89,5% всех полученных за год уведомлений. Другие финансовые институты подали 5 442 отчёта, а участники рынка ценных бумаг и страховые компании — 1 796 отчётов.
Определённые нефинансовые предприятия и профессии подали 1 013 отчётов, а поставщики услуг виртуальных активов, включая операторов цифровых активов, направили 361 уведомление о подозрительной транзакции. В отчёте отмечено, что уведомления о подозрительных транзакциях являются обязательными каждый раз, когда отчитывающийся субъект определяет, что операция или деятельность может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, финансированием распространения или иной противоправной деятельностью.
Указано: «Раздел 7 Закона о противодействии отмыванию денег требует от всех отчитывающихся субъектов, включая финансовые институты и определённые нефинансовые учреждения, направлять отчёт в случае, если установлено, что деятельность или операция являются подозрительными и потенциально связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или иной незаконной деятельностью». Квартальные данные демонстрируют последовательный рост количества уведомлений о подозрительных транзакциях со стороны банков на протяжении года.
Депозитные банки направили 14 744 уведомления в первом квартале, 17 031 — во втором, 20 052 — в третьем и 21 704 — в четвёртом квартале. Другие финансовые институты также зафиксировали устойчивый рост: число поданных отчётов увеличилось с 842 в первом квартале до 1 908 в четвёртом.
НФРУ также получило 23 364 отчёта о подозрительной деятельности в 2024 году. Банки снова составили наибольшую долю с 19 873 отчётами, за ними следуют другие финансовые институты с 2 071 отчётом и компании рынка ценных бумаг и страховые организации с 1 382 отчётами. Определённые нефинансовые предприятия и профессии подали 38 отчётов о подозрительной деятельности, при этом от поставщиков услуг виртуальных активов за указанный период не поступило ни одного такого отчёта.
Помимо уведомлений о подозрительных транзакциях, отчитывающиеся субъекты направили в НФРУ 25,82 млн отчётов о валютных операциях. На долю депозитных банков пришлось 23,16 млн таких отчётов, что составляет около 89,7% от общего числа, а другие финансовые институты подали 2,53 млн отчётов.