阿斯塔纳——近年来，哈萨克斯坦伊斯兰银行显著增长，但在整个金融体系中仍占较小份额。经济学家鲁斯兰·苏尔丹诺夫告诉《阿斯塔纳时报》，其长期价值取决于能否吸引新投资者，并将更多资金导向企业和基础设施，而不是仅仅在现有资源之间重新分配。
苏尔丹诺夫表示：“发展哈萨克斯坦伊斯兰银行的主要任务，不应是争取银行市场的某个特定份额，而应为实体经济融资创造更多机会。”万事达2026年9月发布的《中亚伊斯兰银行：新机会之窗》报告估计，中亚地区伊斯兰银行市场规模约为7.16亿美元，并预计到2028年可能接近25亿美元。
对哈萨克斯坦而言，挑战在于将这一增长转化为企业所需的额外资本和长期投资。根据苏尔丹诺夫引述的哈萨克斯坦国家银行数据，截至9月1日，ADCB Islamic Bank与Zaman Bank的资产合计约为3153亿坚戈（7.029亿美元），约占银行业75.7万亿坚戈资产（1687亿美元）的0.42%。
苏尔丹诺夫表示，伊斯兰银行存款为393亿坚戈（8760万美元），约占全行业存款总额的0.08%。Ranking.kz援引《2026年伊斯兰金融稳定报告》的数据称，2010年8月至2026年8月，哈萨克斯坦伊斯兰银行资产增长了近33倍。
尽管增长显著，相较于更广泛的银行体系，该行业规模仍然较小。苏尔丹诺夫还表示，1月至9月期间，伊斯兰银行资产增长4.7%，而整个银行业增长6.9%。市场份额有限，反映出伊斯兰金融机构数量较少、产品范围较窄以及零售客户基础相对有限。
苏尔丹诺夫表示，伊斯兰融资并不必然比传统借贷成本更低，因为成本取决于资金来源、运营支出和信贷风险。一些伊斯兰产品在经济属性上也可能与传统债务相近。他指出：“如果伊斯兰银行的发展仅仅导致传统银行与伊斯兰银行之间重新分配现有客户和金融资源，那么其总体宏观经济影响可能仍然有限。”
据哈萨克斯坦金融市场监管与发展署称，哈萨克斯坦于1月16日签署的银行法允许综合银行在现有牌照下开展伊斯兰银行业务。银行应通过独立核算以及资产与负债分离等方式，将这些业务与传统业务分开运营。
伊斯兰产品还需要接受符合伊斯兰教法的监督。相关变化可能允许成熟银行在无需设立独立伊斯兰银行的情况下提供伊斯兰产品，从而扩大服务可及性。不过，市场发展仍取决于产品供应、专业人才能力和客户信心。
存款保护仍是一项需要考虑的问题。哈萨克斯坦存款保障基金表示，该基金不涵盖存放于伊斯兰银行的存款；在新的银行制度下，这一排除范围仍将保留。