Центральный банк Нигерии установил штраф в размере N100 млн для банков, осуществляющих валютные операции без надлежащей документации, в рамках масштабного режима соответствия требованиям, изложенного в недавно опубликованном Руководстве по валютным операциям. В разделе о правонарушениях и санкциях четвёртого издания руководства указано: «Уполномоченные дилеры обязаны уплатить N100 млн в дополнение к N10 млн за каждую операцию» за проведение валютных операций с ненадлежащей документацией.
Данная санкция является частью более широкой нормативной базы, направленной на усиление контроля над валютным рынком Нигерии, укрепление стандартов соответствия требованиям и пресечение нарушений со стороны уполномоченных дилеров и других участников рынка. Пересмотренное руководство, выпущенное Департаментом торговли и валютного обмена Центрального банка Нигерии в мае 2026 года, является первым крупным обновлением с 2017 года.
Документ служит нормативным руководством для банков, уполномоченных покупателей, экспортёров, инвесторов и представителей общественности, участвующих в валютных операциях. Согласно заявлению Центрального банка Нигерии, руководство направлено на обеспечение прозрачности валютных поступлений и платежей, установление чётких требований к документации и отчётности, усиление механизмов правоприменения и поддержку национальных экономических приоритетов путём обеспечения направления валютных средств на продуктивные цели.
Помимо санкции в размере N100 млн, руководство вводит ряд штрафных санкций за нарушения на Нигерийском валютном рынке. Банки, превышающие утверждённые лимиты чистой открытой позиции, подвергаются нарастающим наказаниям. Первое нарушение влечёт вынесение предупреждения, второе нарушение — приостановление деятельности на валютном рынке сроком на 10 рабочих дней.
Третье нарушение приведёт к приостановлению деятельности на рынке сроком на 90 дней. Центральный банк также ужесточил обязательства по отчётности для уполномоченных дилеров. Банки обязаны представлять ежедневную отчётность по валютным операциям к 10:00 за предыдущий день и ежемесячную отчётность в течение пяти рабочих дней после окончания месяца.
Несоблюдение требований влечёт санкции. Согласно новым правилам, несвоевременное представление отчётности влечёт штраф в размере N500 000, а непредставление — минимальный штраф в размере N5 млн и дополнительно N500 000 за каждый день продолжения нарушения. Центральный банк Нигерии также предупредил банки о недопустимости перераспределения валютных средств без разрешения регулятора, заявив, что подобные действия могут повлечь денежные штрафы, приостановление лицензий уполномоченного дилера как минимум на шесть месяцев или полное аннулирование лицензии — в зависимости от степени нарушения.
Операции, связанные с импортом, также получили значительное внимание в пересмотренной нормативной базе. Руководство требует от импортёров представить документы валютного контроля в течение 90 дней с момента согласования транспортных документов с зарубежными банками-корреспондентами. Импортёры, не соблюдающие данные требования, будут ограничены в проведении допустимых и недопустимых валютных операций, включая обработку заявок по форме M.
Нарушители впервые подвергаются ограничению сроком на 90 дней, повторное нарушение влечёт ограничение на 180 дней, третье — на 360 дней. Четвёртое нарушение влечёт полный запрет на участие в валютном рынке. Если банки не сообщают о таких нарушениях, они подвергаются санкциям, включая предупреждение и штраф в размере N10 млн за каждую затронутую операцию.
Руководство также устанавливает более строгие обязательства для экспортёров. Для несырьевых экспортных операций поступления должны быть репатриированы и зачислены на валютные счета экспортёров в течение 180 дней с момента отгрузки, тогда как поступления от экспорта нефти и газа должны быть получены в течение 90 дней. Экспортёры, не репатриирующие поступления в установленный срок, уплачивают штраф в размере одного процента от стоимости нерепатриированных поступлений в найрах, а банки, не обеспечивающие соблюдение требований, подвергаются штрафу в размере 0,5 процента от неисполненной суммы.
Руководство также наделяет Центральный банк Нигерии полномочиями по применению санкций к банкам за несвоевременное согласование экспортной документации, невыполнение обязательств по перечислению экспортных надзорных сборов и непредставление отчётности по экспортным поступлениям. Помимо санкций, пересмотренная нормативная база вводит ряд операционных реформ, направленных на повышение эффективности рынка.